近日，江苏连云港警方成功破获一起利用国际通用礼品卡进行的非法经营外汇案件，该案涉案金额高达17亿余元，是全省首例以礼品卡作为换汇媒介的非法经营外汇案件。这一案件揭示了跨境洗钱的新套路，引发了社会广泛关注。

‌跨境洗钱新手段：礼品卡成“隐形桥梁”‌

犯罪分子利用礼品卡的隐蔽性强、流通方便等特点，将其作为非法跨境汇兑的工具。他们通过社交软件吸引客户，以极低的折扣出售礼品卡，看似让消费者省了钱，实则通过倒买倒卖将外币汇兑至国内市场。这种“跨境对敲”的方式，即将人民币和外汇之间的直接交易进行隔离，实现了外币—礼品卡—人民币的非法资金交易。礼品卡在这里充当了“隐形桥梁”，使得黑灰资金能够流向各种地下产业。

‌大学生小王不慎卷入洗钱漩涡‌

某高校大学生小王在放暑假期间，因迷上一款网络游戏，开始在网络平台上搜索优惠的游戏充值卡。他发现了某商家声称可以通过国际通用的礼品卡进行充值兑换，并提供充值折扣。小王在转账后顺利激活了礼品卡并完成了游戏充值，然而，当他再次使用银行卡时，却发现银行卡被冻结。原来，他的银行卡因与涉嫌洗钱的账户有交易记录而被银行冻结。小王这才意识到，自己不慎卷入了洗钱漩涡。

‌警方果断出击，打掉跨境非法汇兑犯罪团伙‌

经过一系列侦查，警方发现了该网络有上千条交易资金运作链条，隐秘复杂的关系更是触目惊心。连云港经侦部门果断出击，共打掉了3个跨境非法汇兑型地下钱庄洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，扣押大量涉案财物。这一行动有效打击了跨境洗钱犯罪，维护了金融秩序和社会稳定。

‌如何防范跨境洗钱风险？‌

对于广大消费者来说，要警惕利用礼品卡进行的非法外汇交易。在购买游戏充值卡或其他虚拟商品时，要选择正规渠道和平台，避免被不法分子利用。同时，要加强网络安全意识，保护好自己的个人信息和银行账户安全。对于企业和金融机构来说，要加强风险防控和合规管理，建立健全反洗钱内部控制机制，切实履行反洗钱义务。