在金融交易日益频繁的今天，各种诈骗手段层出不穷。其中，“银行职员”登门过账这种看似正规的幌子背后，可能隐藏着“洗钱”的新套路。了解这些套路并掌握防范方法，对于保护个人财产安全至关重要。

一、“洗钱”新套路案例剖析

3月初，市民侯先生遭遇了一场精心设计的骗局。他接到自称“银行经理”的陌生电话，对方以提供“优质服务”办理大额度信用卡为由，安排业务员登门服务。侯先生因有办卡需求且觉得对方“服务周到”，便同意了。

随后，“银行经理”安排两名“银行职员”上门。他们以办理大额信用卡需“验流水”为借口，索要侯先生的银行卡及密码。侯先生出于资金安全考虑，未透露密码。对方又以“开新卡验流水”为由，诱导侯先生办理新卡，并获取了卡号和密码。

之后，“银行职员”称侯先生“流水不足”，要安排“资金过账”。很快，侯先生银行卡收到陌生人转来的17万元，“银行职员”要求将资金转入新卡完成“验资流程”。侯先生手机银行转账未成功，“银行职员”便要求他前往银行网点办理。

当侯先生赶到银行网点时，两名“银行职员”却不敢进去办理业务，只是一味催促转账。这一异常行为引起了侯先生的怀疑，他咨询银行工作人员后，发现自己可能陷入了“洗钱”套路。

侯先生冷静应对，稳住“银行职员”后前往顺庆区分局将军路派出所报警。经警方调查，所谓的“银行经理”是境外电诈分子，通过网络伪装身份骗取侯先生信任，再安排境内人员杨某、郑某假扮“银行职员”，诱导侯先生帮助转移涉诈资金。幸运的是，侯先生及时醒悟报警，避免了成为电诈分子的“工具人”。目前，杨某等两名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

二、防范“洗钱”套路的方法

1.核实信息，避免轻信

在网络环境中，面对陌生人要保持高度警惕。无论对方冒充何种身份，都应通过官方渠道核实信息，切勿轻信陌生人的任何说辞。例如，在接到自称银行工作人员的电话或信息时，可拨打银行官方客服电话进行确认。

2.陌生转账，提高警惕

当收到陌生转账时，一定要提高警惕。首先要主动与银行取得联系，核实资金来源。如果遇到陌生人登门或接到陌生电话要求进行转账操作，不要轻易答应，应及时拨打报警电话求助，防止陷入骗子的陷阱。

3.个人信息，妥善保管

个人的银行卡号、身份证号码等重要信息，必须妥善保管，切勿随意发送给他人。这些信息一旦泄露，就可能被不法分子利用，给个人财产安全带来严重威胁。